投资理财咨询师介绍

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所属分类:投资理财

很多上班族现在都有着想理财产品的想法,但是有很多人就只是跟风,觉得大家都投资的就一定会赚钱,这样的从众心里在购买理财产品上是不正确更是不可取的,小编就在这里告诉大家一些投资理财咨询师的信息,大家可以多一些选择。

投资理财顾问的对象:理财顾问指投资利用自身拥有的智力和 信息资源为筹资者和投资者提供市场信息、设计 融资和投资方案、出具咨询报告、提出公正意见、 开展委托理财等服务,是一种新型创收业务。服务对象有两大类:一类是筹资者;另一类是 投资者。 为筹资者提供的顾问服务即财务顾问;为投资 者提供的顾问服务即是投资顾问(也称为投资咨 询)。投资理财顾问概述:业务范围:为客户(主要是企业和政府机构)进 行筹资顾问、资产重组顾问、投资顾问、财务风险 管理顾问、项目融资顾问。

 

收费方式: 一种是独立收费方式,即投行接受客户委托, 为客户提供各类独立的顾问服务,顾问费用由双方商定,也可由投资银行根据该项目所耗费的时间和人工确定,另一种是非独立收费形式,即投行提供的顾问 服务包括在其它业务中,如承销、企业并购和 风险管理等,顾问报酬也列入其它业务当中计算。

投资理财顾问的业务范围及收费方式:

  

第一、投资银行为了科学、准确、规范、有序地开 展理财顾问业务,必须组建咨询业务专家委员会。

 

第二、要建立金融咨询业务的资料信息库。

  

第三、要加强对金融咨询业务人员的岗位培训。

  

第四、切忌草率出具咨询意见,注意咨询结论的权 威性。